Deutschland hat eines der kompliziertesten Steuersysteme der Welt – aber hey, das heißt auch: Es gibt unendlich viele Stellen, an denen du Geld sparen kannst. Hier sind alle relevanten Steuervorteile für Arbeitnehmer auf einen Blick. Keine Romane, sondern Betrag + was du dafür tun musst.
Werbungskosten – die Basics
Arbeitnehmer-Pauschbetrag
Bekommst du automatisch, ohne was nachweisen zu müssen. Aber nur mit Steuererklärung – sonst verfällt der einfach still und leise.
Tipp: Erst wenn deine Werbungskosten über 1.230 EUR liegen, sparst du extra.Pendlerpauschale (Entfernungspauschale)
Einfache Strecke zur Arbeit × Arbeitstage. Egal ob Auto, Bus, Fahrrad oder zu Fuß. Bei 30 km sind das über 2.100 EUR Werbungskosten im Jahr.
Tipp: An Homeoffice-Tagen nimmst du stattdessen die Homeoffice-Pauschale.Homeoffice-Pauschale
Für jeden Tag, an dem du überwiegend zuhause arbeitest. Kein separates Arbeitszimmer nötig. Maximum: 210 Tage.
Tipp: Lohnt sich besonders bei kurzem Arbeitsweg (unter 18 km einfach).Doppelte Haushaltsführung
Wenn du am Arbeitsort ne Zweitwohnung brauchst und deinen Hauptwohnsitz woanders hast. Miete + Nebenkosten + Familienheimfahrten absetzbar.
Tipp: Gilt auch für die erste Wohnung am neuen Arbeitsort in den ersten 3 Monaten nach Umzug.Umzugskosten (beruflich)
Bei berufsbedingtem Umzug: Spedition, Makler, Umzugspauschale. Entweder Einzelnachweise oder die Pauschale nehmen.
Arbeitsmittel
Laptop, Schreibtisch, Bürostuhl, Fachbücher, Software – alles was du für die Arbeit brauchst und selbst zahlst. Bis 952 EUR brutto (800 EUR netto) sofort absetzen, darüber wird's abgeschrieben.
Internet & Telefon
20% der monatlichen Kosten (max. 20 EUR/Monat) pauschal als Werbungskosten – ohne Nachweis. Oder du rechnest den beruflichen Anteil genau aus.
Vom Arbeitgeber – steuerfrei on top
Vermögenswirksame Leistungen (VL)
Dein Arbeitgeber zahlt dir bis zu 40 EUR/Monat extra in einen Sparvertrag. Plus staatliche Arbeitnehmer-Sparzulage obendrauf (20% bei Aktienfonds). Einfach HR fragen ob's VL gibt.
Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
Entgeltumwandlung: Vom Bruttogehalt geht was direkt in die Rente – spart Steuern und Sozialabgaben. Arbeitgeber muss mindestens 15% dazulegen.
Sachbezüge / Benefits
Tankgutscheine, Sachkarten, Mitgliedschaften – bis 50 EUR/Monat kann dir der AG steuer- und SV-frei Sachen zukommen lassen. Einfach ansprechen.
Jobticket / Deutschlandticket
Zahlt der Arbeitgeber das Deutschlandticket zusätzlich zum Gehalt, ist das komplett steuerfrei. Wird's vom Gehalt abgezogen, nur pauschal versteuert.
Sonderausgaben & außergewöhnliche Belastungen
Handwerkerkosten
Renovierung, Reparaturen, Modernisierung – 20% der Arbeitskosten (nicht Material!) direkt von der Steuerschuld abziehen. Geht direkt runter, nicht nur vom zu versteuernden Einkommen.
Haushaltsnahe Dienstleistungen
Putzkraft, Gärtner, Haushaltshilfe, Pflegedienst, Winterdienst – gleiche Mechanik wie Handwerker, nur höheres Maximum.
Krankheitskosten
Alles was die Krankenkasse nicht zahlt: Brille, Zahnersatz, Zuzahlungen. Übersteigt es deine "zumutbare Belastung" (1-7% der Einkünfte), wird's absetzbar.
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